II pakopos pensijų fondų 2008 m. finansinių pasiekimų analizė

LTKiekvienas blaiviai mąstantis žmogus tikisi gyventi ilgai ir laimingai. Vadinasi, jis tikisi nugyventi ilgiau, nei nustatytas oficialus pensinis amžius Lietuvoje. Suprantama, vyresnių žmonių darbo galimybės žymiai sumažėja ir daugeliui vienintelis pajamų šaltinis lieka senatvės pensija, kuria rūpintis reikėtų pradėti jau dabar – nesvarbu, kokio amžiaus šiuo metu esame. Privačių pensijų sistema Lietuvoje tik pradeda formuotis. Būtent todėl reikia ypatingai daug dėmesio skirti jos priežiūrai ir stebėsenai. Šiame straipsnyje apžvelgsime privačių pensijų fondų rinkos tendencijas ir finansinius pasiekimus 2008 metais. Taigi tyrimo objektas – išanalizuoti II pakopos pensijų fondų finansinius pasiekimus 2008 metais. Šiam tikslui pasiekti keliami keli uždaviniai: apžvelgti II pakopos pensijų fondų rinkos dinamiką; išanalizuoti pensijų fondų rinkos ir pačių pensijų fondų pelningumą. Pasirinktas tyrimo metodas – statistinių duomenų analizė. Duomenys imami iš oficialių socialinio draudimo fondo, fondų priežiūros komisijų ir fondų administruojančių bendrovių tinklalapių internete [Iš Įvado].

ENPrivate pension fund system in Lithuania has just started to shape and to develop. New system consists of III levels since 2004. So it is normal what pension fund market quickly expands (more then 2 times from 907 mln. Lt. in 2006 to 2224 mln. Lt. in 2008). 2 of 10 companies has refused to compete and 1 new company joined market since 2006. Number of pension funds changed to from 30 in 2006 to 28 in 2007 and to 29 in 2008. Last part of this research is dedicated to profitableness of pension funds. Meant part consists of 3 sections: profitableness of whole pension funds market, profitableness by investment trend and by administer company. Profitableness of whole market is shown on the 1 picture. It can’t nearly contend with inflation rates in Lithuania. Profitableness by investment trend clearly shows what share funds are more risky then bond funds. Also it can be seen what insurance companies are more profitable (bring less losses) during last two years. Moreover bigger market members are less profitable.